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商業銀行“補血”忙 永續債發行提速

發布時間:2020-02-27 21:39:32  來源:www.xgllcp.cn   作者:摩杰平臺主管  點擊次數:0

在加大實體經濟支持力度的背景下,銀行資本補充的需求旺盛。平安銀行2月21日-25日即將發行永續債,主要用于補充其他一級資本,將成為今年第二單銀行永續債。據統計,自2019以來至今,已有16家銀行合計發行5766億元的永續債,而更多發行大軍還在路上。此外,多家銀行也公布了優先股、定增等資本補充計劃。在分析人士看來,銀行在補充資本的同時,也要優化資本結構,發展低資本消耗業務。 春節假期過后,銀行永續債發行提上日程。根據平安銀行2月18日在中國債券信息網發布公告稱,將于2月21日至2月25日發行該行2020年第一期無固定期限資本債券,發行規模為300億元。本期債券采用簿記建檔的方式,在全國銀行間債券市場公開發行,信用評級為AAA級,最小認購金額為1000萬元,且必須是500萬元的整數倍。 平安銀行永續債將是今年發行的第二單商業銀行永續債。1月15日,杭州銀行成功發行了70億元的2020年無固定期限資本債券,票面利率為4.1%,成為今年發行的首單銀行永續債。 實際上,自去年1月中國銀行成功發行首單銀行永續債以來,此類債券迅速成為銀行的補血神器。據統計,2019年共有15家銀行合計發行了5696億元的永續債,包括工、農、中、建、交5家國有銀行,民生、華夏、浦發、中信、平安、渤海與廣發7家股份制銀行,以及臺州銀行、徽商銀行和威海市商業銀行3家城商行。加上今年1月杭州銀行發行的70億元永續債,銀行永續債發行規模已達到5766億元。 更多的銀行永續債發行大軍還在路上。農業銀行和交通銀行在1月中旬紛紛宣布董事會審議通過永續債發行計劃,發行規模分別為不超過1200億元和不超過900億元,用于補充其他一級資本。另外,招商銀行、光大銀行、興業銀行、瀘州銀行、深圳農商行等多家銀行也都披露了永續債融資計劃。 除了永續債之外,銀行也積極通過優先股、定增等方式花樣補血。比如,中國銀行2月17日公告稱,證監會核準該行在境外發行不超過2億股優先股;瀘州銀行近日宣布,擬以非公開發行方式面向合格投資者發行不超過3.6億股新H股。 分析人士指出,考慮到支持實體經濟力度加大、助力小微企業融資、業務規模擴張等一系列因素,銀行對資本金的補充需求格外強烈。 在多渠道并行補充資本情況下,銀行業整體的資本充足指標有所回升。根據銀保監會2月17日披露的數據顯示,截至2019年四季度末,商業銀行核心一級資本充足率為10.92%,較上季末增加0.08個百分點;一級資本充足率為11.95%,較上季末增加0.11個百分點;資本充足率為14.64%,較上季末增加0.1個百分點。 政策的利好也使得銀行補充資本的意愿增強。去年以來,支持商業銀行多渠道補充資本這一表述多次被監管機構重要會議提及。2019年11月召開的國務院金融穩定發展委員會(以下簡稱金融委)第九次會議更是惠及中小銀行,強調當前要重點支持中小銀行多渠道補充資本。今年1月初,金融委召開的第十四次會議再次強調要多渠道補充中小銀行資本金,促進提高對中小企業信貸投放能力。 盡管銀行業整體的資本充足率有所提升,但是為支持實體經濟備足更多彈藥,銀行仍需尋求多種增資方案。民生銀行首席研究員溫彬認為,銀行密集補充資本主要有兩方面的原因,一方面在提高資本金規模以后,有助于增強銀行自身防范風險的能力;另一方面,在當前環境下,銀行的資產規模是不斷增加的,也需要相應的資本金補充,以更好的支持實體經濟發展。 對銀行而言,資本補充方式主要包括內源性和外源性兩種渠道,內源性渠道主要指銀行通過留存盈余轉增資本金,外源性渠道包括定增、優先股、永續債等。分析人士指出,單靠利潤留存等內源性方式并不足以支撐業務發展,銀行還需積極拓展外部渠道補充資本。 郵儲銀行高級經濟師卜振興表示,商業銀行補充資本主要有三個層次,核心一級資本的補充主要通過定增、配股、IPO、可轉債;其他一級資本的補充主要通過發行優先股和永續債的方式;補充二級資本主要通過發行二級資本工具。未來商業銀行要結合自身資本補充的情況選擇合適的資本補充工具,同時注意發行的節奏,選擇有利的發行時機。 業內人士指出,相比大型銀行,中小銀行尤其是非上市中小銀行的融資渠道較窄。在銀行增資過程中,應進一步加強對中小銀行資本問題的關注。蘇寧金融研究院研究員陶金直言,近年來銀行資本充足情況得到穩步改善,資本充足率平穩提升,資本金壓力可控。但相比于大型銀行,城商行和農商行仍面臨資本補充問題。 除了發行優先股、永續債等補充資本外,銀行還應進一步優化資本結構。溫彬認為,疫情的爆發對當前的經濟,特別是企業帶來一定的影響,所以監管機構還要提高銀行服務實體的經濟能力,加大銀行的支持力度,來確保疫情結束以后經濟的恢復性增長。這就意味著銀行在補充資本的同時,還要大力發展低資本消耗業務,走輕資本發展之路。 展望2020年,多位分析人士預測,銀行進一步加大資本補充的必要性仍然存在。卜振興表示,當前銀行整體的資本充足率狀況良好,但是不同類型銀行之間狀況差異明顯。同時,2020年銀行信貸投放的壓力也很大,銀行還要未雨綢繆,提前做好發行計劃和安排。

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